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Accounts

账户管理

路径：Manage-》Accounts...

左下角的操作按钮依次为：

1. 新增account
2. 删除当前选中account
3. 修改account名称
4. 调整account的顺序

关于账户 和 支付方式

账户 和 支付方式 是不同的概念。以微信为例，微信可以开通零钱，可以添加/绑定银行卡。使用微信扫码支付，可以选择付款方式。
一个银行可以办理多张卡，卡的级别、类型不同，可使用的功能（业务范围）也不同。

相关信息

工商银行

1. 根据人民银行规定，我行为您提供I、II、III类账户三种不同的账户服务，您可根据需要选择办理其中的一种或多种账户
2. 其中，II类账户包括有实体卡账户、无实体卡账户两种。有实体卡II账户只能在柜面办理，有银行卡💍；无实体卡II类账户可通过手机银行、网上银行自助申请开立，无银行卡介质
3. 有实体卡II类账户可办理的业务种类与I类账户（实体储蓄卡）一致，但转账、取现、缴费等资金交易 日累计限额不超过1万元、年累计不超过20万元
4. 有实体卡II类账户与绑定的I类账户之间转账，以及批量代发工资入账、归还本人贷款、本人信用卡还款不受日累计1万元、年累计20万元限额限制

问：如何创建同一个银行下的所有账户？

问：如何记录通过微信/支付宝扫码，使用银行卡支付的交易？
如：在12306上购票，通过支付宝-》信用卡支付

• 12306：相当于是商户的名称，实际的收款方是中国铁路网络有限公司，但我们并不关心具体的收款方
• 支付宝：账户
• 信用卡：支付方式

General

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Type

• no type
• Bank
• Cash
• Asset
• Credit card/account
  几个属性：

1. 能够借用的最大金额
2. 能够使用的范围
3. 账单的周期 及 还款日

对于分期的账单，比如使用花呗分期买了一个手机，需要记录：金额、分期数、每期还款金额、已经还款的期数、利息、是否可以延期 及 延期时间，在note中记录超期未归还等不良后果 或 其它注意事项

• Liability
• Checking
• Savings

Group

Institution

Number

Start balance

Currency
可选项：this account was closed

Website

Bank

银行卡有效期

1. 有效期时长
2. 到期后：无法使用ATM取现、POS消费等服务
3. 处理：更新/延长有效期？或银行卡废弃？

Behaviour

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Misc.

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统计

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左下角功能按钮：

1. Browse Website：查看网站
2. Edit
3. Expand all
4. Collapse all
5. Options
   

• Copy to clipboard: 拷贝当前accounts（所有） 数据道剪切板
• Print
• Group by：设置分组类型
• Show all：是否显示 closed的account

表格列

• Reconciled：已核对。记录的账单信息 和 平台（银行）账单信息一致。
• Cleared：已结清。已经扣款
• Today：
• Future：

Categories

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[-]：支出
[+]: 收入

Expense

消费内容	在HomeBank中的分类	在tr.en.d中的分类	我的分类
早餐
中餐
晚餐
夜宵
共享单车（单次/月卡）
地铁
快递
顺丰车（高速费、过桥费等其他费用）
替他人支付的费用（无需还）需要记录“他人”
剪头
零食
火车

出行

假设要从A地-》B地，可选择的出行方式/路线
线路1：A-》火车站1：公共汽车。火车站1-》火车站2：地铁。火车站2-》火车站3：火车。火车站3-》B：地铁
另一条线路
线路2：A-》火车站2：打车。火车站2-》火车站4：高铁.火车站4-》B：打车

出行方式（乘坐的交通工具）不同，需要记录的内容也不同：

1. 公共汽车：公交线路；运营时间；班次时间-固定时间发车？每班次间隔时间；支持的付款方式。。。
2. 地铁：线路；出口-每个出口的地标；同站换乘是否需要步行一段距离。。。
3. 火车：发车时间；检票点；座位；餐车；票价。。。

同一段旅程，可以有多条线路，多条线路之间可以进行比较。比较的主要内容：

1. 价格
2. 时间
   对于从A-》B可以比较两条线路的整体价格、时间。。。，也可以只比较其中部分线路（如果有相同的途径点），如：从A-》火车站2. 《=》只要有相同的起点 及 终点，就可以比较两（多条）线路。

Food

什么东西算是food？只要能吃的？有哪些场所会产生food类型的消费？它们之间需要记录的信息是否有区别？如何进行分类？
消费的情景/场所：

1. 普通的饭店/餐馆：不同的餐馆经营的范围（售卖的食物）不同。

• 包子铺：糕点、豆浆、粥
• 大排档：烧烤

2. 电影院/大型商场/游乐园等：去这些场所主要目的不是吃饭
3. 美食一条街/路边摊
4. （零食）超市/杂货铺

应该按照店铺进行记录，具体的food相当于是菜品，记录在店铺下面
示例：

名称：一树肠粉
地点：石井路。。。
品牌：用于比较同一品牌下不同位置的店铺
环境：
服务：
味道：
推荐菜：
营业时间：
类型：早、中、晚 （夜宵）
口味：广式/不辣 甜咸 （酸苦辣） 

菜品名称：海带绿豆糖水
规格-价格：小-3；中-5 规格可以是：三块/5条/300克。。。最好是可以计量的
上线时间：有的饭店会根据季节调整菜品
下线时间：
图片：
评价：

菜品名称：蛋肉肠粉
规格-价格：7
图片：
评价

同一家店铺可能会去很多次，每次整体的体验，每个菜品的体验都可能发生变化，这些该如何记录？
记录food的消费不仅仅是记录消费，可以当作是一个美食探店记录，可以用来:

• 分享美食
• 在自己不知道吃什么的时候提供参考
• 避免上当

Income

Expense (默认)

• Alimony
• Automobile
  • Car payment
  • Gasoline
  • Maintenance
• Bank Charges
  • Interest Paid
  • Service charge
• Bills
  • Cable/Satellite Television
  • Cell Phone
  • Electricity
  • Garbage & Recycle
  • Health Club
  • Home-owner's Dues
  • Membership Fees
  • Mortgage Payment
  • Natural Gas/Oil
  • Newspaper
  • On-line/Internet Services
  • Other Loan Payment
  • Rent
  • Student Loan Payment
  • Telephone
  • Water & Sewer
• Cash Withdrawal
• Charitable Donations
• Childcare
• Children/Toys
  • Child Support
  • Daycare
• Clothing
• Credit Card Payments/Transfers
• Dining Out
• Education
  • Books
  • Fees
  • Tuition
• Entertainment
• Fees
• Food
• Gifts
• Groceries
• Health care
  • Dental
  • Eye-care
  • Hospital
  • Physician
  • Prescriptions
• Hobbies/Leisure
  • Books & Magazines
  • Cultural Events
  • Entertaining
  • Movies & Video Rentals
  • Sporting Events
  • Sporting Goods
  • Tapes & CDs
  • Toys & Games
• Home Improvement
• Household
  • Furnishing
  • House Cleaning
  • Yard Service
• Insurance
  • Automobile
  • Health
  • Home-owner's/Renter's
  • Life
• Job Expense
  • Non-Reimbursed
  • Reimbursed
• Loan
  • Loan Interest
  • Mortgage Interest
  • Student Loan Interest
• Miscellaneous
• Mortgage/Rent
• Personal Care
• Pet Care
  • Food
  • Supplies
  • Veterinarian
• Phone/Wireless
• Services/Memberships
• Taxes
  • Federal Income Tax
  • Federal Income Tax-Previous Year
  • Local Income Tax
  • Medicare Tax
  • Other Taxes
  • Real Estate Taxes
  • Sales Tax
  • Social Security Tax
  • State Income Tax
  • State/Provincial
  • Travel/Vacation
    • Lodging
    • Travel
  • Utilities

Income (默认)

• Income/Interest
• Investment Income
  • Capital Gains
  • Dividends
  • Interest
  • Tax-Exempt Interest
• Not an Expense
• Other Income
  • Child Support Received
  • Employee Stock Option
  • Gifts Received
  • Loan Principal Received
  • Lotteries
  • State & Local Tax Refund
  • Unemployment Compensation
• Retirement Income
  • IRA Distribution
  • Pensions & Annuities
  • Social Security Benefits
• Wage & Salary
  • Bonus
  • Commission
  • Employer Matching
  • Gross Pay
  • Net Pay
  • Overtime

Transations

Add...

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• Number：交易的编号/次数？
• Memo：备忘

Transfer

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目前软件只记录内部账户之间的transfer。对于只作为中转，如支付宝收款，然后银行卡转出，如果要记录只能分别记录支付宝收款，银行卡付款。这样无法记录两者之间的流转关系。
资金可能在多个账户之间流转（大于两个），比如支付宝-》建设银行卡-》微信。每次交易可能存在服务费。这些应该作为一个整体进行记录。

Date

有几个问题：

1. 每次添加时都会恢复到当前日期，如果我要添加之前日期的多比交易，每次都要手动切换。就不能添加一个是否保持当前日期的选项（是否回到当前日期）？
2. 时间的精度是天，如果一天交易量比较大，或者关注交易的时间，那不是没法统计了。比如正常的早餐时间是7：00~9：00，如果超出该时间范围视为异常。

可以通过按键调整时间：

• ↑↓：day
• Shift + ↑↓: month
• Ctrl + ↑↓: year

想法：这里可不可有 yesterday, last week 这种相对时间跨度。用来核对之前的交易？这样记录可以是任意时刻，而不必等到当天所有交易完成之后再进行记录。

Amount

单笔交易的总额。
或者
单笔消费里包含了不同类型/数量的交易

左侧功能按钮：

• Delete all
• Delete
• Duplicate
• Edit
  在QUICK ADD 下方添加单笔交易

实际用途：

1. 早餐买了一碗热干面 + 一碗粥，但是是在不同的店消费的
2. 商场购物，买了一条裤子，一件上衣

问题：单笔交易的内容只有3个

Payment

- Credit card
- Check
- Cash
- Bank Transfer
- Debit card
- Standing order
- Electronic payment
- Deposit
- Flfee?：费用
- Direct Debit
- Mobile Phone

Payee

所有交易过的payee都会被记录，可以单独管理payee

问题：通常情况下同一个Payee 交易的 category 是相同的，去饭店当然是吃饭。当然，一些综合性的场所可能涉及到不同的服务内容，交易的类型也有所区别，但是这种情况下，payee通常不是同一个。
所以对于有交易记录的payee，能不能：

1. 有一个默认category
2. 选择时默认显示已经出现过的category，增加一个按钮用于显示全部category

Status

从左到右依次为

• None
• Cleared
• Reconciled
• Void
• Remind

Statistics Report

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Display

Mode

• Total: will display the total expense/income/balance for the period
• Time: will display the total per interval for the period

period：由下面的Date设置

View by
分类统计的标准

Total

显示period 内的 expense/income/balance的总和
Type

• Total: 显示所有
• Expense: 有支出的交易
• Income: 有收入的交易
  如果一笔交易既有expense，又有income，那么它会一直显示。

Total模式下的另外两种视图

column

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donut

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在list 视图下，选中Toggle detail 按钮可以显示具体的交易信息：

Total 模式下点击Toggle rate 按钮可以在表格中查看占比

Time

对period内的数据按照interval进行区分并统计每个interval内的数据
示例中的period为 6/20/2026 ~ 6/23/2026
interval为 day
显示每天（day）的 expense/income

Forecast

开启后统计的范围延申到了 12/31/2026

问：范围如何设置？

Time模式下的另外两种视图

stack

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stack-100%

|300x178

Date

Range

fast select a date with predefined range

|300x274

• Year to date:今年开年到现在
• Month to data:这个月开头到现在

From/to

specify date bound limit to restrict the results to

|300x339

想法

1. 每日交易记录的完成状态
   由于当前交易记录都是手动输入（与之相对的，每笔交易完成后自动添加记录），可能会存在忘记添加。是否可以存在一个日历视图查看添加交易记录的完成情况？并且设置提醒
2. 添加交易的流程向导
   如果每天的交易相对固定，或者对于某种类型的交易其流程已经确定，是否可以有一个添加向导，提示需要添加的内容。比如日常中某一天的添加向导：
   a. 早餐
   b. 交通
   c. 中餐
   d. 晚餐
   e. 零食
   f. 其它
   把这些汇总到一个表格里进行记录

这里每笔交易可以有一个默认值（每天早上都是热干面）也可以手动输入（今天换一换口味吃包子）